Перейти к содержанию
Версия: 3.3.51 Обновлено: 2026-01-23

Saga Project Overview

Executive Summary: Saga — это DeFi платформа пассивного дохода, построенная на философии "банковского окна". Мы предоставляем максимально простой интерфейс для пользователей (регистрация через Google/email, фиксированная доходность 10% APY) и максимальную гибкость для операторов капитала (управление через Fordefi MPC custody, yield optimization с DeFi протоколами). Интеграция с DeFi-native custody и proven DeFi протоколами обеспечивает institutional-grade security и надежную доходность.

What is Saga?

The 30-Second Pitch

"Saga — это безопасный и простой способ получать 10% годовых от USDC/USDT стейблкоинов через DeFi, без необходимости разбираться в сложности yield farming, liquidity pools или smart contracts."

"Saga — это агрегатор и интерфейс между пользователями и DeFi экосистемой, который не конкурирует с custody providers или vault operators, а создаёт value через simplification и integration."

"Saga — это банковское окно DeFi. Мы не храним секреты пользователей, не претендуем на роль direct protocol operator'а. Мы обеспечиваем прозрачный, безопасный и удобный интерфейс между клиентами и миром DeFi возможностей."

Core Value Proposition

Для пользователей:

  • ✅ One-Click Simplicity: Регистрация через Google/email → депозит → получаешь пассивный доход
  • ✅ Predictable Returns: Фиксированная APY 10% (MVP) вместо volatile DeFi yields
  • ✅ Professional Security: Institutional-grade custody через Fordefi MPC
  • ✅ Full Transparency: Все операции on-chain, visible в transaction explorers

Для операторов капитала:

  • ✅ Unlimited Flexibility: Свободный выбор DeFi protocols, strategies, custody providers
  • ✅ No Platform Lock-In: API-first architecture позволяет интегрировать любые external services
  • ✅ Real-Time Analytics: Comprehensive dashboard для capital allocation decisions
  • ✅ Risk Management Tools: Automated rebalancing, emergency pause, portfolio analytics

How Saga Works

The Banking Window Model

flowchart TB
    subgraph SAGA["SAGA PLATFORM"]
        subgraph CLIENT["CLIENT SIDE"]
            C1[Google/Email Auth]
            C2[10% APY Strategy]
            C3[Balance Tracking]
        end

        subgraph OPERATOR["OPERATOR SIDE"]
            O1[Dashboard]
            O2[Strategy Management]
            O3[Capital Allocation]
        end

        CLIENT <-->|"WINDOW<br/>(Secure Interface)"| OPERATOR

        subgraph EXTERNAL["EXTERNAL INTEGRATIONS"]
            E1["Custody: Fordefi MPC"]
            E2["Deposits: Crypto2B"]
            E3["DeFi: Pendle, Curve, Convex"]
        end

        CLIENT --> EXTERNAL
        OPERATOR --> EXTERNAL
    end

    style CLIENT fill:#e1f5fe
    style OPERATOR fill:#fff3e0
    style EXTERNAL fill:#f3e5f5

Key Principle: Saga не хранит private keys пользователей и не выполняет direct protocol management самостоятельно. Платформа — это интеграционный слой и интерфейс. Custody обеспечивается через Fordefi MPC.

User Journey (5 Steps)

flowchart LR
    A[1. Регистрация] --> B[2. Выбор стратегии]
    B --> C[3. Депозит]
    C --> D[4. Пассивный доход]
    D --> E[5. Вывод]

    style D fill:#90EE90
  1. Регистрация (30 секунд)
  2. Пользователь регистрируется через Google OAuth или email
  3. Supabase Auth обеспечивает безопасную аутентификацию

  4. Получает персональный депозитный адрес (TRON или Ethereum)

  5. Стратегия (автоматически)

  6. MVP: Единая стратегия 10% APY — оптимально для большинства пользователей

  7. Phase 2+: Планируется расширение до 3 стратегий (5%, 10%, 20% APY)

  8. Депозит USDC/USDT (2 минуты)

  9. Пользователь отправляет стейблкоины на депозитный адрес
  10. Crypto2B генерирует адреса и обрабатывает входящие транзакции

  11. Backend детектирует депозит, переводит средства в custody

  12. Пассивный доход (автоматически)

  13. Оператор распределяет капитал в DeFi протоколы (Pendle, Curve, Convex)
  14. Проценты начисляются ежедневно со сложным процентом

  15. Пользователь видит рост баланса в реальном времени

  16. Вывод (1-24 часа)

  17. Пользователь создаёт запрос на вывод через dashboard
  18. Администратор проверяет и одобряет вывод
  19. Fordefi MPC custody отправляет средства на указанный адрес

Время до первого депозита: <5 минут (vs 30-60 минут для нативных DeFi платформ)

Operator Workflow

Capital Allocation Decision:

  1. Analyze Market Conditions: Yield data from Dune Analytics, protocol performance metrics
  2. Select Target Protocols: Pendle Foundation (30%), Curve 3pool (40%), Convex Boost (30%)
  3. Execute Allocation: Operator dashboard triggers smart contract rebalancing
  4. Monitor Performance: Real-time dashboards, automated alerts на anomalies, APY tracking

Risk Management:

  • Diversification: No single vault >40% of TVL
  • Emergency Procedures: One-click pause для all strategies if exploit detected
  • Automated Rebalancing: Daily yield optimization, withdraw from underperformers
  • Insurance: Nexus Mutual coverage для vault exploits (Phase 3)

💎 Key Differentiators

vs Traditional DeFi (Yearn, Beefy)

Feature Saga Traditional DeFi
User Experience One-click, fixed APY Complex, variable yields
Security Custody provider + smart contracts Smart contracts only
Capital Management Professional operators User self-service
Risk Transparency Clear 5/10/20% tiers Requires DeFi expertise
Onboarding Time <5 minutes 30-60 minutes

vs Centralized Platforms (Nexo, BlockFi)

Feature Saga Centralized Platforms
Custody Model Enterprise custody (Fordefi MPC) Custodial (platform controls)
Transparency On-chain, public Opaque, trust-based
Flexibility Operator discretion Platform algorithms
Regulatory Risk Distributed Centralized (higher risk)
Onboarding Google OAuth / email Traditional auth

Unique Position: Saga сочетает простоту centralized platforms с security и transparency DeFi.

Market Opportunity

Target Audience

Primary Segment: Crypto-Savvy Passive Investors

  • Demographics: 25-45 years, tech professionals, early crypto adopters
  • Pain Points: "DeFi too complex", "Security concerns", "No time for active management"
  • Willingness to Pay: 1-2% implicit management fee (reflected в APY spread)
  • Market Size: 2-5M potential users globally

Secondary Segment: Small Family Offices

  • Demographics: $1-10M AUM, seeking DeFi diversification
  • Pain Points: "Regulatory uncertainty", "Operational complexity", "Need professional custody"
  • Willingness to Pay: 2-3% management fee for white-glove service
  • Market Size: 50-100K family offices globally

Market Size

  • Total Addressable Market (TAM): $100B+ DeFi TVL, 50M+ crypto wallets
  • Serviceable Addressable Market (SAM): $30B+ USDC market, 10-15M passive income seekers
  • Serviceable Obtainable Market (SOM):
  • 1-year target: $5M TVL (100-200 users)
  • 3-year target: $50M TVL (1,000-2,000 users)
  • 5-year target: $500M TVL (10,000+ users + institutional)

Competitive Landscape

Direct Competitors:

  • Yearn Finance ($500M+ TVL): Automated yield optimization, complex UX
  • Beefy Finance ($300M+ TVL): Multi-chain aggregator, technical knowledge required
  • Centralized platforms ($10B+ combined): Simple UX, custodial risks

Indirect Competitors:

  • Lending protocols (Aave, Compound): Lower yields (3-8%), simpler but less profitable
  • Liquid protocols (Lido, Rocket Pool): Ethereum-specific, different risk profile

Our Advantage: Banking window model — не конкурируем с vaults или custody providers, агрегируем и упрощаем.

Growth Strategy

Phase 1 (Q4 2025): Foundation - MVP Launch

Goals:

  • Launch platform с single 10% APY strategy
  • Onboard 50-100 users (friends & family)
  • Achieve $1-2M TVL
  • Zero security incidents

Key Milestones:

  • ✅ Smart contracts deployed (UUPS upgradeable)
  • ✅ Fordefi MPC custody integration complete
  • ✅ Trail of Bits audit passed
  • ✅ User-facing app live (admin + user dashboards)

Phase 2 (Q1-Q2 2026): Growth - Strategy Expansion

Goals:

  • Expand к 3 strategies (5%, 10%, 20% APY)
  • Scale к 500-1,000 users
  • Achieve $10-20M TVL
  • Launch affiliate program

Key Milestones:

  • Multi-strategy smart contracts deployed
  • Pendle Finance integration (PT/YT tokenization)
  • Curve + Convex integration (yield stacking)
  • Community building (Twitter, Blog)

Phase 3 (Q3-Q4 2026): Scale - Institutional Expansion

Goals:

  • Integrate 5+ DeFi vaults
  • Launch institutional offering
  • Achieve $100-200M TVL
  • Expand к multi-chain (Arbitrum, Optimism)

Key Milestones:

  • Institutional custody tier (Copper)
  • Regulatory clarity achieved
  • Insurance coverage (Nexus Mutual)
  • Analytics integrations (Nansen, Dune)

💼 Team & Resources

Current Team (Q4 2025)

  • CEO/Product: Overall vision, strategy, fundraising
  • CTO/Lead Engineer: Architecture, smart contracts, security
  • 2x Full-Stack Engineers: Frontend (Next.js) + Backend (Go)
  • Integration Engineer: DeFi protocols, API integration, audit coordination
  • Designer/PM: UX/UI, product roadmap, user research
  • Marketing/Community: Content, social media, user acquisition

Total Headcount: 6-8 people (remote-first, global talent)

Funding Status

  • Seed Round (Q4 2025): $500K target
  • Use of funds: Product development, audits, initial marketing, 6-month runway
  • Investors: Angel investors, DeFi-focused VCs
  • Series A (Q2 2026): $3M target
  • Trigger: $10M TVL, product-market fit validated
  • Use of funds: Team expansion, marketing scale-up, 12-month runway

Strategy Documents:

Technical Documentation:

User Resources:

  • Getting Started Guide - Как начать использовать Saga
  • Investment Guide - Полный гайд по инвестированию
  • FAQ - Частые вопросы и ответы

📞 Contact & Support

For Business Inquiries:

- Email: team@saga.fund

  • LinkedIn: Saga Platform

For Partnerships:

  • Email: partnerships@saga.fund
  • Custody providers, DeFi vaults, institutional clients welcome

For Investors:

  • Email: invest@saga.fund
  • Deck and financials available upon request